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青岛农商银行获信用风险缓释凭证创设机构资格

青岛财经日报/分分时时彩专讯(记者 李菁) 9月10日,中国银行间市场交易商协会公布最新一期名单,青岛农商银行获得信用风险缓释凭证创设机构资格,成为继上海农商银行后分分时时彩第二家获得该资格的农村金融机构。

信用风险缓释凭证属于信用衍生工具,凭证创设机构通过对企业标债券创设凭证,为凭证持有人就标的债券提供信用风险保护,吸引更多低风险偏好的投资者参与投资。对发展潜力强但资产规模小的民营企业而言,信用风险缓释凭证可以提高其债券发行成功的概率,扩大直接融资渠道;对于风险相对较低、发展成熟的优质企业而言,信用风险缓释凭证可以帮助降低债券发行利率,提高市场声誉。

近年来,在宏观经济增速放缓、供给侧结构性改革以及利率市场化的大背景下,如何优化金融服务以更好地支持实体经济,是每家银行战略发展的重中之重。2020年突如其来的新冠肺炎疫情加重了国内经济下行压力,部分生产性企业在复工复产中面临一定的流动性困难。为了践行地方金融主力军为实体保驾护航的职责,青岛农商银行在完善传统金融服务的基础上,综合运用信贷、投行、债券、衍生品等多种业务模式支持实体经济,通过大额认购地方政府债、发行抗疫特别存单、投资信用风险缓释工具等方式帮助实体企业度过临时性困难,取得了显著的成果。

坚守定位,提升金融服务质量

作为一家扎根于青岛的本地法人银行,青岛农商银行秉承金融服务实体经济的根本宗旨,持续不断为广大民营企业、小微及三农企业提供优质金融服务。此次面对新冠肺炎疫情,青岛农商银行扛起了社会责任的担子,在青岛市银行机构中率先发布金融服务疫情防控十条措施,通过全面走访摸底需求、特色政策解急需、减费让利助复工、简化流程提升服务,冲锋在支持企业复工复产的第一线,确保金融服务的及时性和连续性,为实体企业雪中送炭。

青岛农商银行综合运用信贷、投行、债券等多种业务多渠道助力实体经济,全方位融入地方经济社会建设。截至上半年,全行信贷投放224.64亿元,居青岛市银行机构第3位;新增投行项目13笔,金额20.32亿元;通过购买青岛市地方债支持地方项目建设,累计投资21.5亿元,同比增长61%;此外,通过发行2亿元疫情防控专项同业存单和30亿元小微企业专项金融债券,疏导资金流入实体企业。

勇于创新,丰富金融服务产品

作为衍生品市场最活跃的农村金融机构之一,青岛农商银行积极参与各类业务创新与交易,已开展包括利率互换、信用风险缓释工具、黄金租赁在内的多项衍生品业务。

2020年1月,青岛农商银行获得普通类衍生品交易资格,不仅可以通过衍生品业务对自营业务进行套期保值,还可以为客户提供各类衍生品服务,协助客户管理利率、信用、汇率等各类市场风险。3月该行又获准参与利率期权业务,并达成银行间市场首批人民币利率期权交易。9月10日,经过半年多准备,该行再次获批信用风险缓释凭证创设机构资格。

青岛农商银行此次获批信用风险缓释凭证创设机构资格,进一步丰富了该行服务实体企业的金融产品工具箱。随着国内信用投资市场的法制化、市场化改革,信用衍生品作用也越来越凸显。一方面,信用风险缓释凭证创设业务可显著降低银行资金占用,并有望在未来实现资本缓释作用,改善银行盈利结构;另一方面,信用风险缓释凭证业务可帮助客户扩大直接融资渠道,管理资产信用风险。

展望未来,中美贸易摩擦不断持续,国内供给侧改革也不断深入,中小银行需要根据自身的资源禀赋,寻求差异化的业务模式,在传统信贷业务之外,以综合服务为器,推动“轻资本化”的内涵式发展。青岛农商银行将一如既往秉承金融服务实体经济的根本宗旨,充分利用各类业务资质更好地践行普惠金融,打造特色化、专业化的农商金融服务。

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